老肖话移民

美国移民局EB-5政策手册解读~最新宝典的快速索引!

新版的审案手册(Policy Manual)横空出世,影响不小。

上一版2013年5月30日的政策备忘录,至今仍被称为《EB-5宝典》,这一新版宝典,又讲的啥呢?

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这次版本内容很长,超过16,000个英文单词!(530备忘录只有约12,000个)。因为发布时间很短,业内高手大部分估计还没来得及深入解读。

老肖试着看了一下,果然头晕眼花。。。

不过,老肖一贯主张“化繁为简”,尽量让复杂的事情变简单,让不专业的朋友们,也能快速、粗略地了解专业的事情

于是,老肖就想到一个偷懒的主意,那就是把各个章节目录列出,做个简单说明,快速索引。给有兴趣的小伙伴们,省一点力气。

这版政策手册的主要特点

移民局发布这个手册,似乎“悄悄地进村,放枪地不要”,事先并未声张。

移民局去年8月10号发布过一个备忘录草稿(Draft PM-602-0121),可以看作是2013年5月30日备忘录的补丁版。其中,只强调了部分就业、还款等内容,而很多业内关心的热点、审案过程的问题,并未涉及。

现在这版,和去年草案看起来并无明显延续,而是另起炉灶,把530备忘录做了更细化的扩充,增加了这几年的新情况的描述;还频繁出现对于“不可接受”做法的描述等等。尽管叫“手册”,但其实和之前的“备忘录”,没有本质区别,都是对审核环节的明确指导。

这本手册的表述比530备忘录清楚的多,行文格式也有所变化,某些角度也有所更新(比如,《530备忘录》有相当多的内容在讲直投模式,但这一版手册的篇幅,更多集中在区域中心这一近两年的主流模式上。)

老肖总结这一版政策手册的4个特点

  1. 相对于530备忘录,并无实质性改变,还是审案要求的具体化、完善化;

  2. 大量更新细节,增补了实例,明确了不少问题处理意见,更加实用;所以,本手册或许称之为530备忘录的“集大成版”,更为合适。

  3. 总体既没多大的利好,也没多大的利空。包括明确变苛刻的地方也不多。

  4. 本手册和整个美国其他移民类别的审案要求整合在一起,方便快速查阅,简直是美国移民审案手册的大全

所以,从指导实践的角度出发,这版是很重要的!只是别当成新版改法提案来读就好。

又,如果你提前看过《530备忘录》,了解一下这两年EB-5行业的变化,对看这一版手册还是会有帮助的。

这版政策手册何时执行?

移民局的官网上,这一版的Effective date是2016年11月30日。

一个如此重要、涉及诸多案子的法规,没有提前征求意见,都注明已经生效了,却又给了半个月时间,征求意见。。。有些很容易引起混淆。

所以,有人说这还是一个草稿Draft;也有人说,不是草稿、已经生效、只是还在征求意见。

老肖认为,按照内容来说,应该当他已经生效。

如果政策手册业已生效,在此之后递案,移民局应该是会按照新标准来执行。

如果个别投资人的递案,因为前后政策微调,或有可能会受影响,建议咨询自己的递案律师、该如何处理。

但因为这版政策手册并无根本性改变,大部分投资人并不需要很担心。这个文件更多是给行业人士去看和遵照执行的。这也是可以立即生效的原因之一。

这一版手册更多的是把移民局这两年的一些公开的、半公开的标准给具体化了,相信大部分律师已经参照执行,估计受到(负面)影响的申请人不会很多吧?

开始解读索引


下面老肖就把政策手册的目录列出,有意思的地方做个简述。



A. Purpose 本法规目的

讲了一下移民法案中,对于EB-5这一类别的基本要求。

B. Background

针对近两年的实际情况,做了具体解读

1.   EB-5 Category Beginnings

讲一下EB-5这一类别的起源。

2.   Creation of the Regional Center Program

区域中心法案的起源。

3. Program Extensions

区域中心法案的几次主要的修订。

C. Legal Authorities

与EB-5有关的相关移民法律条例。


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这是本手册的核心部分,是最多干货的地方,也特别长!

开头讲了EB-5 三大要素:投资、商业企业、创造就业,和530备忘录一样。

A. Investment of Capital 对投资的合规性要求

1. Capital

投资资金的合规要求。

这里强化了本票的要求。这种商业票据,在中国大陆的使用还是非常少的。

这里强调了投资人如果本人去做贷款来获得投资款,必须本人是借款人,且必须用本人名下的资产来做抵押。规定非常明确详细。这是一条近两年来对部分投资人影响比较大的规定。

(建议参阅EB5Sir公众号“美国EB5一点通”的文章《贷款做资金来源,问题及对策|EB-5专业热点探讨》)

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