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美国E-2 签证是什么?怎么办?适合谁?和EB-5怎么配合?一文看懂E-2签证

最近,美国E-2签证开始升温。这个签证和之前中国朋友熟知的各类签证都不太一样。各种说法都有。今天老肖就来理理,
美国E-2签证是什么?如何办理?适合谁?有哪些需要特别注意的问题?


建议开始本文之前,先看一下之前的一篇文章《十年签到底是短期还是长期签证?关于签证那些糊涂事,一文打尽》,因为很多概念和本文有密切联系。
特别是其中的“签证有效期、停留期”,以及“短期签证、长期签证、移民签证”这几个非常重要的概念。


先给结论:E-2签证,不是移民签证,是长期签证,是可以携配偶、21岁以下的子女,长期在美国居住、工作的非移民签证



01

USCIS官网对E-2签证的表述


在USCIS(美国移民局)官网上E-2签证是这样定义的:

E-2概述:
  • E-2签证是1952年美国通过移民与国籍法后,开始发放的“条约投资者签证”,是一种长期、可持续的非移民类工作签证。

  • 投资者必须是数十个与美国签订双边贸易条约和航海条约的公民。

  • 中国护照不能申请,因为中国不是美国的条约投资者协定国。(双边投资条约并不容易签订)

  • 投资人需要在美国创立或购买公司,为美国创造工作机会,为美国经济注入资金,并保障其正常盈利。

  • 申请人一般在其永久居住地的美国使领馆申请,从申请到签发只需三个月或更短。

  • E-2签证发放没有任何名额限制(因为是长期签证;而美国移民签证有明确严格的配额),所以也没有任何排期。



02

E-2签证的优势


从以上表述,容易看出E-2签证有一些独特的优势
  • 办理容易:

    • 申请条件比较低,比EB-5、EB-1C难度低很多。

    • 投资金额也不用很高。

    • 2016年全球E-2申请的获批率在92%左右。

    • 维持条件也不高,理论上可以“无限续签”。


  • 对申请人除了国籍,无其他严格的要求。

    • 不需要雇主。投资地点不限。经营类型不限(要有实质业务)。

    • 当然,需要有一定的商业经验,因为这是一个对投资美国的企业家设立的签证。大学还没毕业的话,申请难度会很大。


  • “准绿卡”

    • 不是绿卡,但一样可以享受绿卡待遇,比如享受美国公立教育、居住等。并且可以长期在美国居住。

    • 持有E-2签证在申请美国大学时,也有一定倾斜。

    • 条约国投资人和雇员的首次E-2签证一般有效期为5年, 每次入境美国的停留期限最多为2年。(具体看国家)

    • 如果公司顺利运营、盈利够家庭开支,投资人可以在停留期限结束前向移民局申请E-2签证延期,每次延期2年,可以无限次延期

    • E-2签证到期后, 可以到美国驻外使领馆续签, 每次可以延长5年。


  • 不自动是美国税务居民

    • 可以享受同绿卡持有人基本同等的福利,但并不一定需要应对美国的全球征税,因为不自动是美国税务居民。

    • (后面单独有税务方面的内容)


  • 可以快速登陆美国

    • 因为没有配额、也就排期,审批速度很快。目前不看出生地。比EB-5快很多,比EB-1/2/3也都快不少

    • 如果是在美国之外申请,基本是领馆面试后,如果通过马上就给了签证。在美国本地转换身份,速度会慢点,但一般也是一个月左右会批复。


  • 配偶比较自由

    • 配偶可以在美国工作、经商、读书,无限制。

    • 子女也可以在美国读书,享受与绿卡基本同等的福利。


  • 灵活

    • 没有移民监;只要在签证的停留期内,居住时间无上限也无下限

    • 根据个人需要在美国居住(注意税务居民)



03

怎么办理E-2签证?


通过美国国务院的官网了解到,E-2签证条约国和地区,目前有82个(中国大陆不在其中)
附:美国条约国列表
https://travel.state.gov/content/travel/en/us-visas/visa-information-resources/fees/treaty.html


处于立法等深厚的历史和流程原因,这些条约国并不能随意增加和减少。


投资人申请E-2签证时,需要满足以下标准:
  1. 拥有与美国长期保持有效E-2条约国的国籍;

  2. 已经完成投资,或正在积极地将一笔数量合理的资金,投资到一家真实合法的美国企业;

  3. 申请人进入美国的唯一目的,是发展和管理其投资的企业。(而不是其他)

  4. 一般来说,投资人需拥有美国公司至少50%的所有权,或拥有公司的管理控制权。

(补充:主申请人有条约国公民身份即可,配偶子女不需要一定是条约国公民,比如以中国国籍申请E-2也没问题。有这样的成功案例:主申是E-2条约国公民,配偶是中国公民,全家成功办理了E-2签证。)



为了满足上述申请标准,申请人需要注意以下几点:
  • 投资的形式不限于资金,也包括其他财产。

  • 投资所用资金来源必须合法。

  • 投资资金与收购或设立一家公司的费用有实质关系,可以支持投资人成功发展和指挥其投资的企业。投资额越低,资金到位率要求越高。

  • 美国企业必须真实合法存在并保持积极运营活动。

  • 公司的盈利能力需能为投资人和其家属提供最低的生活保障。

  • 新创办的、盈利能力暂时不足的公司也可以申请E-2,但必须在5年内达到这样的盈利能力。


大体步骤如下:
  • 建立美国公司,以及开立银行账号等

  • 转账资金到美国公司账户

  • 准备商业计划书等材料,申请E-2签证

  • E-2签证获批,登陆美国



04

中国人能不能申请E-2签证?怎么申请?


由于中国不在E-2条约国名单之中,所以中国人想要申请E-2签证,首先要取得条约国国家的公民身份
目前,在82个条约国中,有官方投资入籍法案、能够通过投资快速获得公民身份的国家有格林纳达、土耳其、保加利亚
(没有官方入籍法案支持的国家与项目,务必小心!)


欧洲的摩尔多瓦、黑山都是E-2条约国,但摩尔多瓦曾短暂出现过投资入籍项目、很快就关闭了;黑山2019财年没看到有E-2获批记录(黑山有可能将来出现投资入籍项目,据说名额很少)。


至于这些国家公民身份具体怎么申请?这里就不展开说了。



有些人会担心,在中国出生、获得条约国国家的公民身份之后,去申请E-2签证,美国会不会不给批?
老肖从去年到今年的E-2签证申请获批情况来看,有不少的实际案例可以证明,目前在中国出生的申请人,通过其他条约国公民办理E-2是不受影响的。目前已知的此类案例全部集中在格拉纳达。也就是E-2签证不是移民签证,不受配额限制,通过与否与出生地无关。另外,美国承认双重国籍。


因为土耳其投资入籍市场刚刚开始,从申请到拿到土耳其公民,差不多要半年时间。
保加利亚之前的投资入籍模式比较慢,现在推出修正案以后,有望缩短到一年左右即可拿到公民身份。
(关于保加利亚的公民法修正案分析,请参考老肖的文章:
《保加利亚投资入籍新法如果施行,会有什么影响?打烂的好牌,能否翻身成为明星?》



05

E-2签证获批数据


以下是近年美国E-2签证各国家获批情况:
其中,2015~2019财年(统计截止到今年8月),有合法投资入籍政策的国家格林纳达、土耳其、保加利亚,E-2签证数量如下:


说明:
数据来自美国国务院,截止2019年8月底。
2018和2019财年,只统计E-2,去掉了E-1、E-3数据。
2017和之前的数据未区分E-1还是E-2签证,一般来说大部分(80-90%)是E-2。
签证是按人统计的,也就是一家3口人,如果获批,就统计为3张E-2签证;如果这3个人不是一个国籍,那就分别计入不同的国籍。


可以看出,2019财年迄今为止:
  • 土耳其 获批504张E-2签证

  • 保加利亚 获批74张E-2签证

  • 格林纳达 获批30张E-2签证


特别值得注意,2018、2019财年,中国大陆都有E-2签证获批者!
这种情况100%是因为主申有E-2条约国的公民身份,才有可能配偶/子女随同获批E-2签证。我们不难猜出,这里面估计相当一部分是中国家庭借助他国公民和E-2签证,成功完成“曲线登陆”的


下图是:2019财年各国E-2发放量表格(2018年10月-2019年8月),篇幅所限,还有少量数量较少的国家没有放进来。


有人说,或许未来中国出生的E-2申请人数量大幅增加以后,美国又会增加隐形障碍。
这种可能性存在,至少近期还没这个情况。
未来不好说,历史上此类被中国人“玩坏”的情况也不罕见。



06

哪些人适合申请E-2签证?


1、已经申请EB-5项目、排期太久的中国大陆投资人

EB-5是移民签证。E-2是长期签证。
EB-5的排期,因为配额太少、国别限制(根据出生地)、还有其他国家申请人不断增加,中国大陆的申请人面对的排期已经“没有最慢、只有更慢”。
在这漫长的排期中,如果EB-5项目的投资人有尽早登陆美国的需求、比如教育等安排, E-2签证就可以实现这一“曲线救国”的目的。


同时,有些前几年担心子女因为排期超龄、给子女单独申请的父母,孩子定居美国后,父母也想定居美国,也可以考虑E-2。
(绿卡子女不能给父母办团聚绿卡,只有子女通过定居拿到美国护照以后、超过21周岁、有赡养能力才能给父母办团聚绿卡,但从EB-5申请到护照周期的周期非常久)


(EB-5面临改法中,会有很多因素影响排期。但如果每年10,000张的有限名额不放开,新申请人的速度还是比较慢。具体见老肖关于EB-5排期的文章)


2、有赴美生子的家庭,进行合理规划

通过在美国出生拿到美国护照的孩子(俗称“美宝”),如果没有机会不在美国居住、享受教育等福利,那么这本美国护照就失去了很大一部分价值。但如果小孩子到美国读书的时候,年龄还比较小,往往需要父母陪同。因为美国没有“父母陪读”之类的签证,所以父母如果没有长期签证或移民签证,是没办法长期待在美国陪同的。常见的做法,就是父亲、母亲、爷爷奶奶、外公外婆,各自用B1/B2(旅游商务)签证,来美国轮流照看,每次不能住满183天,非常麻烦。
父母就可以申请E-2签证,长期待在美国照顾孩子。


3、低龄留学的家长

类似美宝的情况。孩子如果去美国留学、就读中学甚至小学,年龄都不是很大,大多数的家长都不是很放心孩子一个人在异国,申请E-2签证可以帮这部分家长在美国长期居留,帮助孩子完成学业。
有的家长自己也办理F-1(学生)签证,以便长期在美国陪孩子。但是成年人申请F-1,审核严格,拒签率不低。F-1签证同样也需要有出勤记录(一般要求出勤不能低于80%),不能一直不上课。而且F-1也受到很多限制。
包括父母多次申请美国F-1学生签证被拒、申请无望的情况,也可以考虑E-2。


4、在美国大学毕业后的留学生

在美国留学的大学生,毕业后想要留在美国工作,难上加难。从OPT(实习期)转H-1B(工作签证)、再到移民签证(EB-2或EB-3),需要很多环节的工作、很好的运气(抽签)、雇主全力配合(因为H-1B 、EB-2、EB-3都是雇主作为Sponsor来申请的)
可以参考老肖之前的文章“留学=留下?!关于留学转移民,你可能想得太乐观啦……


抽签抽不中等实在拿不到H-1B签证的情况下,E-2签证可以帮助这些留学生留在美国。
(提醒:正常情况下,E-2的主申请人只能在自己投资的美国企业工作、不能被其他机构全职雇佣,但E-2的配偶是可以不受限制的工作;如果夫妻之一的确需要在美国的其他公司工作,那么夫妻不工作的一方可以做主申、要工作的做附申。)


5、在美国有生意等原因,需要经常往来美国的人士

在美国有生意等原因需要经常往来美国的人士,如果一直用B1/B2签证短期内频繁出入美国,在入境时有可能会面临签证官的审查,甚至被请进“小黑屋”详细盘问乃至遣返。
因为B1/B2是“短期签证”,其目的不适合长期频繁往来美国(否则就说明你不是游客)。
有了E-2这种长期签证,就可以不受短期签证的限制。
另外,想享受美国医疗福利,但又不想办理绿卡的,也可以考虑E-2。


6、犹豫想移民美国,但没想好要不要去

有些朋友不确定自己和家庭,是否能很好地适应美国的各方面环境。所以一直纠结。
E-2签证最大的优势在于其可逆性,在申请过程中、持有过程中,都可以取消。
如果对未来有更多的不确定性,E-2签证的灵活性也给申请人更多回旋的余地。
用E-2就可以先“试试水”。


7、想去美国,但不想成为美国税务居民

由于E-2签证的本质还是属于长期签证,不同于绿卡自动变成税务公民身份。
所以在获批E-2签证之后,申请人不需要按照全球征税的方式向美国纳税和申报海外资产。想并购并经营美国企业,但又不想全球征税的投资人,可以考虑E-2。
当然,在美国如果有收入、比如投资企业以后有工资或分红,还是要报税的。
另外,如果在美国达到一定的足够时间,也会变成税务居民。见后。


8、孩子持有E-2签证在美国居住满2年后,“理论上”可以参加“华侨生”联考

如果孩子高考报名前的两年,孩子和父母之一,持有E-2签证在美国居住满18个月,“理论上”可以回国参加华侨生联考,以很低的分数就读很好的大学。
但是,在美国高中就读后,估计回国读大学的意愿会大幅降低,而且如果没有进行中国的高考前系统培训,考试成绩估计也不会太理想。所以,这只是理论上的可能,实际选择这种做法的人估计极少。



07

E-2签证持有人是不是美国税务居民?


美国是“万税之国”,到美国居住之前(不一定是拿到绿卡),一定了解美国税务的基本规则。


美国的税务居民,美国国税局IRS认定方式一般来说下面3种任意之一:
  1. 有美国国籍

  2. 满足绿卡测试(Permanent Resident Test),即有美国绿卡

  3. 满足实质居留测试(Substantial Presence Test)

    • 在美国“实际居住超过183天”,这个实际居住是这样折算的:

    • 本年在美国境内居住31天或以上;本年和过去两年经过计算在美国居住达到183天或以上;计算方式如下:

    • 今年在美国居住,1天算1天

    • 去年在美国居住,3天算1天

    • 前年在美国居住,6天算1天

    • 不满足测试条件,但是有来自美国的收入,系非美国税务居民,不需要遵从FATCA条款、履行全球报税义务。


IRS(美国国税局)官网这段例子就很典型:
每年在美国都住120天,折算以后,就是180天,<183天,就不算税务居民。



08

E-2签证需特别注意的几点


E-2签证虽然拥有着无可比拟的优势,但也存在着一些必须要注意的事宜:


  1、对中国人来说,要申请E-2签证,首先要取得条约国公民身份

有些投资人对办理这个身份会有排斥或担心。


2、E-2曲线登陆的模式,长期能不能行得通,有待观望
目前市场上E-2签证主要以格林纳达和土耳其为主。
如果中国大陆出生的申请人通过这两个国家的办理量大了,这条路未来还能不能长期走通,谁也无法保证。


3、额外支出的费用
对于中国大陆申请人来说,办理E-2签证有几笔投资:办理条约国身份,在美国开立公司,维持美国企业经营以维持身份(企业利润太低不能达到主申请人的谋生标准、或未真实经营、或基本没长期雇人,都会影响E-2续签)。综合来算,这些投资或费用还不少。
而且每5年都要续一次,这也是一笔成本。
(当然,很多家庭5~10年就基本解决了家庭的需要,未必会一直以E-2方式永久住在美国)


4、E-2选择项目的风险
申请E-2签证需要在美国开公司,就经营公司来说,就存在一定的风险,公司经营不好,持续亏损怎么办?没有时间和精力维持公司的经营怎么办?


5、如果想拿永居(绿卡),E-2不能自然对接
E-2签证只是长期签证,如果想要拿永居,还是需要办理EB-5等移民签证。
E-2不像L-1,可以通过EB-1C自然申请绿卡。(当然要办理EB-1C的话,L-1的办理条件也不低,具体见老肖之前关于L-1、EB-1C的文章)
E-2本身已经是长期签证,所以E-2的持有人,不能同时持有L-1、H-1B等工作类长期签证。
E-2签证持有人不享有如联邦助学贷款、奖学金申请等永久居民可享受的福利及优惠待遇。当E-2持有人关闭或出售所投资的企业后,如果没有转成其他合法身份,就必须要离开美国。


6、子女过21岁之后身份问题
E-2签证申请人的21岁以下子女,可以享受美国免费公立教育,超过21周岁就不能再保留E-2签证(美国所有长期签证都是如此)。但21岁的大多孩子还没有大学毕业、往往还在就读大学,若需要继续学业就要转成F-1留学签证,或提前通过EB-5等移民签证办理绿卡身份。


7、E-2出境与延期
E-2 签证快到期前,持有人可以出境,再次入境的时候,向入境口岸的移民官要求延期(此时E-2签证须在有效期内),但需要备齐申请延期的所有文件。如果超过了有效期,需要再次申请签证。如果人在美国,也可以通过在美国境内递交I-129表格来延续E-2签证的有效期。
如果E-2签证配偶子女和主申请人同时入境,那么可以随同主申请人一并申请延期。


8、超过居住时间将面临美国的全球征税
E-2签证持有人,并不自然变成美国税务居民,但居住时间超过一定期限就会变成美国税务居民(具体标准见前),面临美国的全球征税。


9、美国对某些条约国的停留时间存在变数
今年特朗普在G7峰会期间访问法国,曾向法国总统马克龙提出不要对美国的高科技公司征收巨额的数字税,但遭到了法国的拒绝;于是美国在会议结束后,就对持法国身份的签证有效期从5年缩短到了15个月。


10、获得绿卡以后,高级签证自动覆盖低级签证
比如,通过EB-5获得绿卡,之前持有的E-2签证就自动作废了。因为有生物识别,所以是一定会这样处理,也就是拿到绿卡,就不能再使用E-2签证。
在美国的长期签证中,只有H、L、R等几类工作签证允许有移民倾向,E-2签证“理论上”本身不允许有移民倾向。不过,实际来看,如果已经递交了EB类移民签证申请,再(用第二个国籍)申办E-2签证,美国移民局一般对这类申请人的审批,一般都不会受之前申请的影响。



09

E-2签证如何跟EB-5配合


老肖整理了一下EB-5、EB-1C和E-2签证的对比表


老肖特别提醒:不是每个E-2条约国,拿到的E-2签证有效期都是5年、停留期2年多次(超过一半条约国是5年)。
不过,格林纳达、土耳其、保加利亚的公民,E-2签证有效期都是5年。所以表格中笼统写成5年。

EB-5的优点很多:无语言、学历、工作经验、企业股份、甚至年龄的要求,可以做甩手掌柜(不用参与具体经营),投资金额也不算高,就业目前来看很容易实现。
但它缺点是:慢就一个字!
而且今年11月21日,移民局的涨价规则如果不出意外就将执行,那么EB-5的投资额也会变得很高。如果EB-5涨价,反而E-2性价比就高了。


要不是EB-5慢,估计很少人会选择E-2这样的“曲线救国”。


如果要把EB-5和E-2的结合,可以这样进行规划:
  • 先申请EB-5,在I-526获批之后再考虑办理E-2签证,全家去美国慢慢等;

  • 如果是父母为了陪同孩子读书,可以EB-5项目把孩子作为主申、慢慢等排期,自己办理E-2签证,如果孩子完成学业、或者不需要陪同了,父母可以放弃E-2签证。

  • 如果给孩子单独办理了EB-5,父母想去长期居住的时候,再办理E-2签证。

  • 如果已办理EB-5,但想放弃EB-5、又想通过别的方式快速去美国,那么可以撤出EB-5,更换为E-2。(具体是先办理E-2,签证获批后,再撤出EB-5会更稳妥)


以上供参考。
每一种做法有利有弊,也有一定的成本。



最后,老肖提醒一下大家,目前市场对E-2项目有很多误解,包括办理E-2对个人家庭规划的影响,还需要仔细衡量。而且,E-2签证本身不算复杂,E-2衍生的相关内容相当复杂,务必谨慎和全面考虑。
同时,和EB-5时代一样,如果办理E-2签证、以及E-2执行过程中,老肖建议还是要投资优质的E-2项目、咨询有经验的专业律师。